Le Bilan Patrimonial
Maîtriser l'Ensemble de Votre patrimoine, une vision 360°
Le Bilan Patrimonial est l'acte fondateur de notre collaboration. Il ne s'agit pas d'un simple inventaire de vos biens, mais d'une radiographie complète de votre situation pour identifier les forces, les faiblesses, et les leviers d'action.
Nous sommes l'Architecte qui synthétise ces données complexes pour bâtir une stratégie cohérente et personnalisée, alignant votre patrimoine sur vos objectifs de vie.
Le Bilan Retraite
Sécurisez votre Avenir
Vous travaillez pour votre retraite, mais savez-vous réellement combien vous toucherez et quand ? Le Bilan Retraite est l'étape essentielle pour transformer l'incertitude en un plan financier concret et serein.
Votre pension sera généralement bien inférieure à votre dernier salaire (souvent 50 à 70% de moins, surtout pour les hauts revenus).
Vous avez eu plusieurs emplois, plusieurs caisses (régime général, complémentaires, indépendants, etc.). Connaître la réalité de vos droits est un parcours du combattant.
Notre rôle : Collecter et valider vos droits (vérification et consolidation de votre relevé de carrière) – Simuler votre pension – Proposition de solutions pour compenser une perte de revenus.
